Kredi Kartı ve IBAN Bilgilerini Kullanması

Değerli Üyelerimiz ve Kıymetli Esnaflarımız,

​Son dönemde emniyet birimlerimizin (Siber Suçlarla Mücadele Şube Müdürlüğü) ve Hazine ve Maliye Bakanlığımızın yaptığı denetim ile uyarılarda; işletmelerin kendilerine ait POS cihazlarını/hesaplarını kullanmak yerine başkalarının kredi kartı ve IBAN bilgilerini kullanması, başkasına ait POS veya ödeme altyapıları üzerinden işlem gerçekleştirmesi ya da banka/hesap bilgilerini üçüncü kişilere kullandırması durumları ciddi hukuki ve mali yaptırımlarla karşı karşıya kalmaktadır.
​
Bu kapsamda, hem ticari itibarınızı hem de ticari geleceğinizi korumak adına aşağıdaki hususları önemle dikkate almanızı rica ederiz.
​
- Hesabınızdan, IBAN’ınızdan veya işletmenize tanımlı ödeme sistemlerinden geçen her türlü para hareketinin hukuki sorumluluğu doğrudan hesap sahibine aittir. Kolay kazanç veya komisyon vaadiyle hesabı/POS cihazını başkasına kullandırmak; dolandırıcılık, yasa dışı bahis, kara para aklama veya organize suç örgütlerinin finansmanına aracılık etmek (müfettiş/adli makamlar nezdinde suça iştirak) olarak değerlendirilebilmektedir.
​
- İşletmenizde gerçekleşen mal ve hizmet satışlarında kendi adınıza kayıtlı POS cihazı veya ödeme yöntemlerini kullanmamak, başkalarının kredi kartı bilgilerini alarak farklı firmalardan çekim yapmak/yaptırmak;

- Fatura/fiş düzenlenmemesi veya farklı firmalar üzerinden işlem gösterilmesi ağır vergi cezalarına, usulsüzlük cezalarına ve incelemelere yol açar.

- Bankacılık mevzuatı gereğince POS cihazının amacı dışında/başkası adına kullanılması, POS cihazlarının bloke edilmesine ve bankacılık hizmetlerinden men edilmenize sebebiyet verir.

- "Sadece karttan geçeceğiz", "Sadece IBAN’ına para gelecek-gidecek, sana da komisyon kalacak" gibi vaatler büyük bir tuzaktır. Bugün adli veya mali bir adımla karşılaşılmamış olması, yarın soruşturma açılmayacağı anlamına gelmez. Tek bir şüpheli işlem bile yıllarca sürecek ağır ceza davalarına ve telafisi imkansız maddi kayıplara yol açabilir.
​Ne Yapmalıyız?
- Banka hesaplarınızı, IBAN bilgilerinizi, POS cihazlarınızı ve kredi kartı ödeme sistemlerinizi üçüncü şahıslara veya ilgisiz firmalara kullandırmayınız.
- Yapılan her ticari işlemin fişini/faturasını kendi işletmeniz adına eksiksiz ve anında kesiniz.
- Tanımadığınız veya şüpheli görünen para transferi / ödeme talepleriyle karşılaştığınızda derhal ilgili kurumlara ve emniyet birimlerine bildirimde bulununuz.
​Unutmayalım, Kolay kazanç hayali, ticari hayatınızın ve geleceğinizin en büyük kaybına dönüşmesin.
​
Bilgilerinize önemle sunar, bol ve bereketli kazançlar dileriz.

Haber Resimleri